AML Officer / Специалист по финансовому мониторингу цифровых активов
Описание
AML Officer / Специалист по финансовому мониторингу цифровых активов В финтех-проект требуется AML Officer с практическим опытом анализа операций с цифровыми активами и криптовалютными транзакциями. Основная задача специалиста — организация и развитие процессов AML-контроля, выявление подозрительной активности, оценка рисков клиентов и операций, а также участие в автоматизации финансового мониторинга. Обязанности * Анализ криптовалютных транзакций, адресов и источников происхождения цифровых активов. * Выявление подозрительных операций, аномальной активности и признаков повышенного риска. * Проведение AML-проверок клиентов и контрагентов. * Организация процессов KYC, KYB, CDD и EDD. * Проверка клиентов по санкционным перечням, спискам PEP и другим источникам риска. * Принятие решений по операциям: одобрение, отклонение, приостановка или направление на дополнительную проверку. * Проведение углубленной проверки клиентов и операций повышенного риска. * Подготовка аналитических заключений по результатам проверок. * Ведение реестра проверок, операций и принятых решений. * Разработка и актуализация внутренних AML-процедур, регламентов и инструкций. * Формирование риск-сценариев и критериев выявления подозрительных операций. * Участие в автоматизации процессов финансового мониторинга и развитии инструментов блокчейн-аналитики. * Взаимодействие с руководством, юридическим и техническим подразделениями по вопросам AML и управления рисками. Требования * Практический опыт работы в сфере AML и финансового мониторинга цифровых активов. * Опыт анализа криптовалютных транзакций и блокчейн-адресов. * Опыт работы с инструментами блокчейн-аналитики. * Понимание принципов работы блокчейна, криптовалют и цифровых активов. * Знание процедур KYC, KYB, CDD и EDD. * Понимание санкционного контроля и принципов проверки PEP. * Знание риск-ориентированного подхода и рекомендаций FATF. * Умение анализировать сложные операции, оценивать риски и обосновывать принятые решения. * Опыт разработки или совершенствования AML-процессов и внутренних регламентов. * Высокий уровень самостоятельности, внимательность и системное мышление. Будет преимуществом * Опыт работы в банковском комплаенсе или подразделении финансового мониторинга. * Практический опыт работы в области ПОД/ФТ. * Знание требований законодательства и нормативных актов в сфере внутреннего контроля и финансового мониторинга. * Опыт взаимодействия с банками, Росфинмониторингом, регуляторами или внешними аудиторами. * Опыт разработки правил внутреннего контроля и иной внутренней нормативной документации. * Участие в построении AML-функции или системы внутреннего контроля с нуля. * Опыт работы в финтехе, платежных сервисах, криптовалютных проектах или обменных сервисах. * Опыт автоматизации AML-проверок и разработки сценариев транзакционного мониторинга. Условия * Гибридный формат работы. * Конкурентная заработная плата. * Премирование по результатам работы. * Финальные условия обсуждаются индивидуально с учетом опыта и квалификации кандидата.